economicpolicyЭкономическая политика и финансовые ресурсыEconomic policy and financial resourcesКалмыцкий государственный университет им. Б.Б. Городовикова110.53315/2949-1177-2023-3-1-38-46economicpolicy-384Research ArticleРЕГИОНАЛЬНАЯ И ОТРАСЛЕВАЯ ЭКОНОМИКАREGIONAL AND SECTORAL ECONOMYПроблемы контроля незаконных международных финансовых операцийProblems of control of illegal international financial transactionsСаруноваМ. П.SarunovaM. P.

кандидат    экономических    наук,    доцент

Элиста

Candidate    of     Economic     Sciences,     Associate     Professor

Elista

sarunova@mail.ruСаруноваБ. Ц.SarunovaB. Ts.

ведущий     специалист 

Элиста

leading  specialist

Elista

komore_bi@mail.ruУразоваБ. А.UrazovaB. A.

старший     преподаватель

Уральск

senior     lecturer

Uralsk

kabdenova.68@mail.ruКалмыцкий государственный университет им. Б.Б. ГородовиковаРоссияKalmyk State University named after B.B. GorodovikovRussian FederationМинистерство финансов Республики КалмыкияРоссияMinistry of Finance Republic of KalmykiaRussian FederationЗападно-Казахстанский инновационно-технологический университетКазахстанWest Kazakhstan Innovation-University of TechnologyKazakhstan202410042024313846Copyright © Сарунова М.П., Сарунова Б.Ц., Уразова Б.А., 20242024Сарунова М.П., Сарунова Б.Ц., Уразова Б.А.Sarunova M.P., Sarunova B.T., Urazova B.A.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://www.economika-kalmsu.ru/jour/article/view/384

Финансовая система, несомненно, считается одним из основных элементов всей экономики. В настоящее время финансовый рынок характеризуется изменением тренда на глобализацию, он стремится к объединению аппарата регулирования и надзора за отдельными сегментами в одно универсальное целое. Всё больше стран демонстрируют тенденцию к деглобализации, но несмотря на это, вероятность появления гораздо более сложных форм международного надзора и регулирования остаётся актуальной. Для надлежащего функционирования финансового рынка и достижения поставленных перед регулирующими органами целей необходимо, чтобы эти органы располагали достаточно разнообразным набором инструментов и мер.

The financial system is undoubtedly considered one of the basic building blocks of the entire economy. Currently, the financial market is characterized by a changing trend toward globalization and the unification of its regulation and supervision of individual segments into one universal whole. More and more countries are showing a trend towards deglobalization, but despite this, the possibility of much more complex forms of international supervision and regulation remains relevant. For the financial market to function properly and for regulators to achieve their goals, it is necessary that these bodies have at their disposal a sufficiently diverse set of instruments and measures.

финансовое регулированиефинансовая системанезаконные финансовые операцииконтроль финансовых операцийфинансовые рынкиfinancial regulationfinancial systemillegal financial transactionscontrol of financial transactionsfinancial marketsReferencesКонцепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Президентом РФ 30.05.2018).Koncepciya razvitiya nacional’noj sistemy protivodejstviya legalizacii (otmyvaniyu) do­hodov, poluchennyh prestupnym putem, i finansirovaniyu terrorizma [Concept for the develop­ment of a national system for combating the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism] (utv. Prezidentom RF 30.05.2018) [in Russian].Положение Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в КО и банковских группах».The Council of Financial Regulators. URL:https://www.cfr.gov.au/.Polozhenie Banka Rossii № 242-P ot 16.12.2003 «Ob organizacii vnutrennego kontrolya v KO i bankovskih gruppah» [Regulation of the Bank of Russia Nr. 242-P dated December 16, 2003 “On the organization of internal control in credit institutions and banking groups.”] [in Russian].Берикова Н.Б. Анализ влияния налоговых преступлений на экономическую безопас­ность Российской Федерации / Н.Б. Берикова, К.А. Мудункаева // Социально-экономи­ческое развитие регионов: новые вызовы, угрозы и пути их преодоления: материалы Международной научно-практической конференции, проведенной в рамках стратегиче­ского проекта № 1 «Устойчивое развитие городов и территорий и качественное образо­вание – факторы сохранения и развития человеческого капитала Республики Калмыкии (governance) (ЦУР ООН 4 и 11)», Элиста, 25 ноября 2022 года / Калмыцкий государствен­ный университет им. Б.Б. Городовикова. Элиста: Калмыцкий государственный универ­ситет имени Б.Б. Городовикова, 2022. С. 23-26. EDN CNQPTO.The Council of Financial Regulators. URL:https://www.cfr.gov.au/.Государственный цифровой финансовый контроль в системе обеспечения финансовой безопасности государства / Л.Ц. Бадмахалгаев, А.Б. Цедеев, А.В. Лиджиева [и др.] // Экономика и предпринимательство. 2022. № 9(146). С. 215-218. DOI 10.34925/EIP.2022.146.9.040. EDN TTTELQ.Berikova N.B. Analiz vliyaniya nalogovyh prestuplenij na ekonomicheskuyu bezopasnost’ Rossijskoj Federacii [Analysis of the influence of tax crimes on the economic security of the Russian Federation] / N.B. Berikova, K.A. Mudunkaeva // Social’no-ekonomicheskoe razvi­tie regionov: novye vyzovy, ugrozy i puti ih preodoleniya: materialy Mezhdunarodnoj nauch­no-prakticheskoj konferencii, provedennoj v ramkah strategicheskogo proekta № 1 «Ustojchi­voe razvitie gorodov i territorij i kachestvennoe obrazovanie - faktory sohraneniya i razvitiya chelovecheskogo kapitala Respubliki Kalmykii (governance) (CUR OON 4 i 11)», Elista, 25 noyabrya 2022 goda / Kalmyckij gosudarstvennyj universitet im. B.B. Gorodovikova. Elista: Kalmyckij gosudarstvennyj universitet imeni B.B. Gorodovikova, 2022. S. 23-26. EDN CN­QPTO [in Russian].Дегтярева И.В. Проблемы и перспективы регулирования мирового финансового рынка / И.В. Дегтярева, А.А. Шалахова // Экономические отношения. 2021. Т. 11. № 4. С. 619-632.Gosudarstvennyj cifrovoj finansovyj kontrol’ v sisteme obespecheniya finansovoj bezopas­nosti gosudarstva [State digital financial control in the system of ensuring the financial security of the state] / L.C. Badmahalgaev, A.B. Cedeev, A.V. Lidzhieva [i dr.] // Ekonomika i predprin­imatel’stvo. 2022. № 9(146). S. 215-218. DOI 10.34925/EIP.2022.146.9.040. EDN TTTELQ [in Russian].Зонова О.В. Цифровизация экономики и финансовое мошенничество: новые вызовы / О.В. Зонова, О.Б. Шевелева // Проблемы экономики и управления: социокультурные, Правовые и организационные аспекты: Сборник статей магистрантов и преподавателей КузГТУ / Кузбасский государственный технический университет имени Т.Ф. Горбачева. Том четвертый выпуск. Кемерово: Кузбасский государственный технический университет имени Т.Ф. Горбачева, 2022. С. 328-333.Degtyareva I.V. Problemy i perspektivy regulirovaniya mirovogo finansovogo rynka [Prob­lems and prospects for regulating the global financial market] / I.V. Degtyareva, A.A. SHalaho­va // Ekonomicheskie otnosheniya. 2021. T. 11. № 4. S. 619-632 [in Russian].Zonova O.V. Cifrovizaciya ekonomiki i finansovoe moshennichestvo: novye vyzovy [Digi­talization of the economy and financial fraud: new challenges] / O.V. Zonova, O.B. SHeveleva // Problemy ekonomiki i upravleniya: sociokul’turnye, Pravovye i organizacionnye aspekty: Sbornik statej magistrantov i prepodavatelej KuzGTU / Kuzbasskij gosudarstvennyj tekhnich­eskij universitet imeni T.F. Gorbacheva. Tom chetvertyj vypusk. Kemerovo: Kuzbasskij gosu­darstvennyj tekhnicheskij universitet imeni T.F. Gorbacheva, 2022. S. 328-333 [in Russian].Zonova O.V. Cifrovizaciya ekonomiki i finansovoe moshennichestvo: novye vyzovy [Digi­talization of the economy and financial fraud: new challenges] / O.V. Zonova, O.B. SHeveleva // Problemy ekonomiki i upravleniya: sociokul’turnye, Pravovye i organizacionnye aspekty: Sbornik statej magistrantov i prepodavatelej KuzGTU / Kuzbasskij gosudarstvennyj tekhnich­eskij universitet imeni T.F. Gorbacheva. Tom chetvertyj vypusk. Kemerovo: Kuzbasskij gosu­darstvennyj tekhnicheskij universitet imeni T.F. Gorbacheva, 2022. S. 328-333 [in Russian].

The authors declare that there are no conflicts of interest present.